Comment tirer le meilleur parti du logiciel de planification Flux de trésorerie

Savez-vous combien d’argent il y a dans votre entreprise Comptes d’un jour à l’autre ? Pouvez-vous prédire combien de liquidités votre entreprise aura en main au prochain trimestre ? Qu’en sera-t-il l’année prochaine ? Il est essentiel de connaître votre flux de trésorerie et d’être en mesure de planifier son évolution future avant de pouvoir planifier une expansion, des initiatives de croissance ou même des efforts de recrutement. Sinon, vous courez le risque de ne pas avoir suffisamment de liquidités pour régler vos factures et rembourser vos dettes.

Qu’est-ce que le fonctionnement de Flux de trésorerie (et comment est-il calculé) ?

Considérez l’exploitation de Flux de trésorerie comme le résultat de la soustraction des dépenses d’exploitation de vos revenus, révélant ainsi le montant réel de trésorerie dont dispose votre entreprise. Le flux positif de trésorerie est le signe d’une entreprise dont les finances sont saines puisque vos revenus dépassent vos dépenses d’exploitation. Une grande disparité entre les deux peut signaler une rentabilité élevée (si vos revenus dépassent les dépenses) ou des problèmes financiers (lorsque les dépenses dépassent les revenus).

Il s’agit de la façon la plus élémentaire de calculer votre Flux de trésorerie opérationnel, mais elle laisse de côté certains chiffres importants, tels que :

• Dépréciation: Pour certains actifs d’entreprise, vous n’ajoutez pas simplement le prix d’achat à vos dépenses. Vous devez calculer leur dépréciation, c’est-à-dire la quantité de valeur qu’ils perdent pendant le temps que vous les utilisez. Ceci est particulièrement important pour les entreprises qui utilisent des équipements, des véhicules et des actifs similaires coûteux.
  
• Variation du fonds de roulement : Ce nombre couvre les variations de vos actifs et de vos passifs entre Reporting périodes. Ce nombre est inclus dans les calculs opérationnels de Flux de trésorerie pour tenir compte de ces changements, qui autrement passeraient inaperçus.
• Coût des marchandises vendues : À première vue, cela semble devoir être inclus dans les dépenses d’exploitation, mais les deux sont très différents. Les dépenses d’exploitation couvrent les coûts nécessaires à l’exploitation de l’ensemble de l’entreprise, des salaires des employés à la location de l’immeuble, tandis que les coûts des marchandises vendues couvrent les dépenses liées à la production du produit que vous vendez.
  
• Intérêt: Tous les intérêts payés sur les dettes d’entreprise doivent être comptabilisés dans les calculs de flux de trésorerie d’exploitation et sont généralement considérés comme distincts des autres dépenses.
  
• Impôts: Cette dépense doit également être déduite de vos revenus pour déterminer votre flux de trésorerie d’exploitation, mais la séparer des autres dépenses peut vous donner une meilleure idée des dépenses qui peuvent être réduites si vous essayez d’améliorer votre rentabilité.

Si vous vouliez tenir compte de tous ces chiffres lors du calcul du flux de trésoreried’exploitation, ce qui est généralement le cas, votre formule ressemblerait à ceci :

Flux de trésorerie d’exploitation = (Recettes - Charges d’exploitation) + Amortissements - Impôts - Variation du BFR

Bien que plus complexe, cette formule vous donnera la meilleure image possible de votre situation financière actuelle et de la rentabilité de votre entreprise. Il peut également vous donner des signaux importants sur la façon dont vous pouvez améliorer votre Flux de trésorerie.

Maintenant que vous comprenez comment le Flux de trésorerie est calculé, voyons pourquoi la planification du Flux de trésorerie est essentielle pour votre organisation.

Prévision avec le logiciel de planification Flux de trésorerie

Flux de trésorerie vous donne des informations précieuses sur la santé financière de votre organisation et vous aide à mettre en évidence les problèmes potentiels. Cela donne aux dirigeants la capacité de prendre de meilleures décisions. Mais le calcul du flux de trésorerie opérationnel n’est pas seulement essentiel pour connaître la santé financière actuelle de votre organisation, c’est aussi un élément crucial pour prédire les tendances futures.

La planification des flux de trésorerie est un type de prévision qui vous permet d’estimer votre flux de trésorerie d’exploitation futur, en fonction des événements financiers du projet, comme l’achat d’un nouvel inventaire ou l’ajout d’un nouveau client important. Ces prévisions utilisent les données de flux de trésorerie existantes, souvent issues de séances de planification antérieures, et les combinent avec les données sur les finances actuelles de votre organisation pour projeter la stabilité financière dans les mois, les trimestres ou les années à venir.

La précision de ces prévisions dépend de plusieurs facteurs, notamment le type de données dont vous disposez, les outils que vous utilisez et votre méthodologie. C’est pourquoi l’utilisation du logiciel de planification Flux de trésorerie est si essentielle. Ce logiciel automatise de nombreuses tâches manuelles qui font partie de ce processus crucial, comme la consolidation des données provenant de sources multiples.

Questions auxquelles votre logiciel de planification Flux de trésorerie peut vous aider à répondre

Lorsque vous disposez des bons outils, la prévision de votre flux de trésorerie peut vous donner les données dont vous avez besoin pour répondre à certaines des questions les plus importantes dans l’ensemble de votre organisation. Des questions telles que :

• Quel est le chiffre d’affaires prévu de l’organisation au cours du prochain trimestre ?
• Combien d’argent sera-t-il disponible pour les dépenses au cours des prochains mois ?
• Quels sont les changements saisonniers qui ont touché l’organisation dans le passé ? Comment pouvons-nous les prédire à l’avenir ?
• How does our upcoming cash flow affect our workforce planning initiatives?
• L’entreprise dispose-t-elle de suffisamment de liquidités pour financer une expansion ?
• Quelles ressources peuvent être investies pour soutenir la croissance future de l’entreprise ?

4 défis résolus par le logiciel de planification Flux de trésorerie

De nombreuses organisations utilisent des méthodes manuelles pour planifier leurs flux de trésorerie, les feuilles de calcul étant particulièrement populaires. Mais bien que cela soit courant, cela peut créer un certain nombre de défis qui n’existent tout simplement pas lorsque vous utilisez le logiciel de planification Flux de trésorerie.

1. Dépenses de projet difficiles

Les grandes et les petites entreprises peuvent avoir de la difficulté à prévoir leurs dépenses. Pour les grandes entreprises, les équipes comptables peuvent avoir du mal à compiler toutes les mesures nécessaires pour calculer le flux de trésorerie opérationnel sans le bon logiciel. Les petites entreprises peuvent ne pas avoir les ressources nécessaires pour consacrer du temps au suivi et au calcul des flux de trésorerie.

2. Transactions inattendues

Des dépenses imprévues se présentent tout le temps. Peut-être étiez-vous sur le point de conclure une affaire lorsque la vente a échoué. Peut-être qu’une pièce d’équipement majeure est endommagée de manière inattendue et doit être réparée. Le suivi de ces événements inattendus dans tous les services peut être long et difficile. Avec le logiciel de planification Flux de trésorerie, ces Transactions sont suivies et mises à jour automatiquement.

3. Prévisions inexactes

Flux de trésorerie dépend de la précision des prévisions des transactions conclues et de la stabilité des revenus. Des projections mal calculées peuvent fausser les prévisions de capacité de dépense. La plupart des exemples de logiciels de planification Flux de trésorerie s’intègrent nativement au type de sources de données dont dépend le bureau du directeur financier, ce qui vous donne la possibilité de créer des prévisions plus précises.

4. Maintenir constamment les feuilles de calcul

Les fonds sont probablement dépensés quotidiennement par votre entreprise. Et, pour une prévision précise de Flux de trésorerie, vous devez suivre chaque transaction. Cela peut être une tâche intimidante, fastidieuse et chronophage, c’est pourquoi les équipes comptables ne la font souvent pas ou ne mettent pas à jour les prévisions régulièrement. Les équipes qui utilisent le logiciel de planification dédié Flux de trésorerie n’ont pas besoin de mettre à jour les prévisions, car cela se fait généralement automatiquement.

Pourquoi le logiciel de planification Flux de trésorerie est-il essentiel ?

Les défis liés à la gestion du flux de trésorerie de votre entreprise peuvent sembler insurmontables, surtout si vous prévoyez de le faire manuellement. Cela signifie que le logiciel de planification Flux de trésorerie est devenu essentiel pour les organisations de toutes tailles. Voici pourquoi :

• Le logiciel de planification Flux de trésorerie recueille et suit toutes les données nécessaires et les compile en prévisions précises et mises à jour automatiquement.
• Le logiciel rationalise l’ensemble du processus de planification de Flux de trésorerie, ce qui permet au Bureau du directeur financier de gagner un temps précieux qui peut être consacré à d’autres opérations et responsabilités essentielles.
• Le logiciel de planification Flux de trésorerie suit automatiquement chaque dollar entrant et sortant de votre entreprise sans créer d’effort supplémentaire pour l’équipe comptable.
• La rationalisation de la planification des flux de trésorerie améliore la façon dont vous planifiez votre stratégie d’entreprise, vous permet de mieux comprendre les mesures de votre entreprise et de maximiser l’efficacité opérationnelle.

Comment choisir le logiciel de planification Flux de trésorerie

Le logiciel de planification Flux de trésorerie est essentiel pour bien prévoir les ressources auxquelles votre organisation aura accès. Cependant, toutes les solutions ne se valent pas. Une évaluation minutieuse du Bureau du directeur financier peut faire la différence entre le déploiement rapide d’une plateforme qui répond exactement à vos besoins et le fait de passer par plusieurs cycles de vente avec plusieurs fournisseurs sans trouver le bon outil.

Nous avons rédigé un guide complet pour trouver la bonne solution de prévision Flux de trésorerie, mais voici les fonctionnalités que vous devez évaluer avant de faire votre choix :

• Journaux d’audit : Malheureusement, chaque organisation doit faire face à un audit à un moment ou à un autre. Avant d’ajouter le logiciel de planification Flux de trésorerie à votre pile, assurez-vous qu’il conserve des journaux détaillés pour cette éventualité.
• Collaboration: L’époque où l’on travaillait en silos et où l’on se transmettait des données est révolue depuis longtemps. Les meilleures plateformes permettent une Collaborationdynamique et continue.
• Modélisé Data integration: Être capable d’intégrer des modèles financiers dans vos prévisions est essentiel.
• Évolutivité : Si le logiciel de planification Flux de trésorerie que vous envisagez est particulièrement abordable, mais qu’il n’est pas en mesure de s’adapter aux besoins de votre entreprise, vous devrez éventuellement le remplacer.
• Personnel planification : Bien qu’il ne s’agisse pas nécessairement d’un élément essentiel de toute initiative de planification de Flux de trésorerie, tout logiciel de planification de Flux de trésorerie qui permet également une planification Personnel est une plateforme solide qui mérite d’être étudiée.
• Comptes créditeurs et débiteurs : Toute plateforme que vous évaluez devrait être en mesure de vous fournir un suivi détaillé de ces Transactions.
• Analyse des tendances et Reporting: Être capable de détecter les tendances et d’évaluer leur effet sur votre flux de trésorerie facilitera les prévisions.
• Saisonnalité: Si vous êtes dans un secteur où la saisonnalité peut avoir une énorme influence sur votre flux de trésorerie, assurez-vous que l’outil que vous choisissez peut vous aider à faire des prévisions.

Ces facteurs ne sont que quelques-uns des aspects que vous devez évaluer lorsque vous envisagez une solution de planification Flux de trésorerie, ce qui peut rendre le processus difficile. Mais que se passerait-il s’il existait une solution capable de faire tout cela et plus encore ?

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