Comment maîtriser une stratégie Flux de trésorerie qui stimule la croissance

« L'argent est roi ! »

Nous avons tous déjà entendu cette phrase.

Dans un contexte économique précaire, l'argent liquide n'a jamais été aussi précieux. Pour une entreprise, disposer de liquidités est un avantage concurrentiel.
En outre, un flux de trésorerie important permet à l'entreprise de prendre des décisions et de réaliser des investissements potentiels.

En tant que responsable financier, vous êtes aux commandes.

Vous êtes responsable de l'évolution et des performances de votre organisation. Avec les bons outils et processus en place (considérez les processus comme votre ceinture de sécurité et les outils comme votre volant), vous pouvez élaborer une stratégie de trésorerie qui génère de la valeur pour votre équipe et votre organisation.

Qu'est-ce qu'un flux de trésorerie ?

Le flux de trésorerie est le montant net de la trésorerie et des équivalents de trésorerie qui sont transférés dans et hors d'une entreprise. Les entrées de trésorerie correspondent à l'argent reçu, tandis que les sorties de trésorerie correspondent à l'argent dépensé.

Actuellement, les flux de trésorerie sont au cœur des préoccupations des responsables financiers. Nous constatons une hausse des coûts dans tous les domaines, des matières premières aux taux d'intérêt. Il est donc essentiel d'être préparé et prêt à faire face à des changements imprévisibles.

Quelle est la différence entre flux de trésorerie et bénéfice ?

Le flux de trésorerie représente l'argent qui entre et sort de votre entreprise à un moment donné. Le bénéfice, souvent appelé « résultat net », est la somme d'argent qu'il vous reste après avoir tenu compte toutes les dépenses.

Pourquoi la planification des flux de trésorerie est-elle importante ?

La planification des flux de trésorerie vous apporte les outils nécessaires pour planifier et allouer les ressources, gérer votre fonds de roulement et optimiser votre trésorerie afin que vous puissiez continuer à stimuler la croissance de votre entreprise.

Dans certains secteurs, les facteurs affectant les flux de trésorerie sont plus complexes et les prévisions sont au cœur de l'analyse mensuelle. C'est le cas des secteurs de l'immobilier, de la construction et de l'industrie manufacturière. Vous devez avoir de l'argent, ou en emprunter, pour constituer vos stocks.

Dans le secteur de la construction, vous devez souvent dresser des prévisions de trésorerie pour obtenir un cautionnement ou un prêt afin de financer vos travaux. En fin de compte, la santé de votre trésorerie globale dépend de la manière dont vous gérez vos différentes activités. Dans l'industrie manufacturière, une gestion efficace des flux de trésorerie garantit que l'entreprise dispose de suffisamment de liquidités pour couvrir ses besoins en fonds de roulement et poursuivre ses activités sans discontinuer. L'immobilier est un autre bon exemple, où un flux de trésorerie positif signifie que vous disposez des fonds nécessaires pour investir dans des propriétés ou des terrains afin de générer des flux de trésorerie positifs.

10 stratégies de flux de trésorerie pour stimuler la croissance

On en revient à l'adage « l'argent est roi ». Lorsque vous étudiez stratégiquement vos entrées et sorties de fonds, vous vous assurez la stabilité, l'efficacité opérationnelle et la capacité d'investir dans votre croissance.

Voici 10 stratégies de flux de trésorerie pour stimuler la croissance :

1. Le capital à investir : le maintien d'un flux de trésorerie adéquat vous donne les moyens d'investir dans des opportunités de croissance, telles que l'expansion, de nouvelles gammes de produits, de nouveaux marchés ou des acquisitions.
   
2. La prise de décision agile : lorsque vous disposez de liquidités, vous avez la possibilité de saisir les opportunités qui se présentent, comme acquérir des stocks, investir dans de nouvelles technologies ou s'adapter aux tendances du marché.
   
3. La réduction de la dépendance aux dettes : lorsque vous disposez d'une stratégie de flux de trésorerie et d'une vue d'ensemble des entrées et sorties d'argent, vous pouvez réduire votre dépendance vis-à-vis des emprunts et des prêts. Cela permet de réduire les taux d'intérêt et les risques, et de dégager du temps pour que votre équipe se préoccupe davantage des opportunités de croissance.
   
4. L'innovation et la recherche : un flux de trésorerie positif vous permet d'allouer des ressources aux activités de R&D, qui débouchent sur des innovations, telles que de nouveaux produits ou services, susceptibles de vous conférer une longueur d'avance sur le marché.
   
5. Le marketing et les ventes : investir dans le marketing et les ventes peut permettre d'accroître la visibilité de la marque, la clientèle et le chiffre d'affaires, ce qui favorisera la croissance de votre entreprise.
   
6. L'évolution du personnel : un flux de trésorerie bien maîtrisé peut soutenir des initiatives telles que la formation des employés, le développement des compétences et les programmes de fidélisation, ce qui permet de disposer d'un personnel hautement qualifié qui a un impact sur votre croissance.
   
7. La gestion du fonds de roulement : le flux de trésorerie permet d'optimiser votre fonds de roulement, de sorte à savoir si vous disposez ou non de ressources suffisantes pour couvrir vos besoins opérationnels quotidiens.
8. La gestion du risque : votre stratégie de trésorerie doit prévoir des fonds pour faire face aux imprévus et aux périodes de crise économique, afin que vous puissiez surmonter les défis imprévus sans compromettre vos objectifs de croissance.
   
9. La crédibilité et l'évolutivité : un flux de trésorerie constant et bien maîtrisé est un signe de stabilité et de responsabilité financières, qui améliore votre crédibilité auprès des fournisseurs, des prêteurs, des investisseurs et des autres parties prenantes, et qui vous permet d'envisager des partenariats et des collaborations futures.
   
10. L'expansion et l'évolutivité : votre stratégie de trésorerie est essentielle pour développer vos activités. Au fur et à mesure que vous vous développez, vos besoins en trésorerie augmentent également. Une gestion efficace de vos flux de trésorerie vous permet de soutenir votre croissance sans compromettre votre situation financière.

Comment prévoir mes flux de trésorerie ?

Pour modéliser les flux de trésorerie, vous pouvez construire un modèle de flux de trésorerie et des modèles complémentaires. Prenons l'exemple des recettes.

Il est important de prendre en compte les aspects de votre activité qui ont un impact sur les recettes.

Prenons l'exemple des ventes. Au lieu de concevoir un modèle de vente basé sur vos systèmes, comme Salesforce, vous pouvez envisager votre modèle de vente sous l'angle de la trésorerie.

Posez-vous quelques questions :

• Quels sont les facteurs qui influencent les coûts ?
• Quels sont les éléments qui influencent vos résultats, tels que les dépenses d'exploitation, de financement ou d'investissement.

Ensuite, étudiez chacune de ces dépenses et analysez-les. Si vous envisagez des dépenses d'exploitation, vous pourriez commencer par les salaires. Mais n'essayez pas de deviner les chiffres, élaborez un modèle pour les salaires afin de pouvoir prévoir vos coûts avec une précision de 1 %.

Vous voyez à quoi tout cela rime ? Analysez toutes vos dépenses individuellement, détaillez-les dans un modèle et élaborez des scénarios. Il s'agit d'un processus complexe car vous devez analyser tous les facteurs et travailler avec différentes sources de données et techniques de modélisation, mais le résultat est un modèle de flux de trésorerie précis et prévisible qui vous fournit les informations dont vous avez besoin pour soutenir votre croissance.

Comment en savoir plus sur les flux de trésorerie ?

Vous souhaitez en savoir plus sur les flux de trésorerie ? Rejoignez-nous lors de notre webinaire, Mastering Cash Flow to Drive Value Création (Maîtriser votre stratégie de trésorerie pour créer de la valeur), le 21 septembre 2023.

Chris Porter, directeur du marketing produit de Prophix, et Della Giguere, ingénieure en solutions, rejoindront Denise Feece, directrice financière et directrice de l'exploitation de Sequel Wire and Cable, pour traiter des flux de trésorerie, notamment :

• Des stratégies éprouvées en matière de flux de trésorerie qui vous aident à stimuler la croissance de votre entreprise
• Comment Sequel Wire utilise Prophix pour sa stratégie de gestion des flux de trésorerie
• Un aperçu de la modélisation des flux de trésorerie dans Prophix afin que vous puissiez apprécier par vous-même les possibilités qui s'offrent à vous

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