8 facteurs à prendre en compte lors du choix d’une solution de prévision Flux de trésorerie

Les entreprises dotées d’une assise financière solide peuvent saisir des opportunités qui pourraient être hors de portée pour les entreprises à court de capitaux – et tout se résume au Flux de trésorerie. Bien que les liquidités alimentent la croissance, il y a un revers à la médaille : trop de liquidités en main est un signe que vos processus de planification du flux de trésorerie ont besoin d’être améliorés.

Mais vous vous demandez peut-être : comment savoir si j’ai besoin d’une solution de prévision Flux de trésorerie ? Quelles fonctionnalités dois-je rechercher dans une solution de prévision Flux de trésorerie ?

Qu’est-ce qu’une solution de prévision Flux de trésorerie ?

Une solution de prévision Flux de trésorerie est un outil financier qui aide les entreprises à prévoir leurs entrées et sorties de trésorerie futures, leur permettant ainsi de prendre des décisions éclairées en matière de budgétisation, d’investissement et de croissance potentielle.

Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, l’utilisation de feuilles de calcul pour gérer les finances devient moins efficace et plus difficile à mettre à jour avec les dernières données. C’est là qu’intervient une solution de prévision Flux de trésorerie en remplaçant vos feuilles de calcul encombrantes par un outil de planification financière plus rationalisé.

Lors de l’évaluation du logiciel de prévision Flux de trésorerie, vous devez privilégier une solution infonuagique qui relie vos outils de planification Flux de trésorerie à vos systèmes de gestion de la relation client (CRM) et de gestion des ventes. Cette intégration peut agir comme un système d’alerte précoce, vous alertant d’activités telles qu’un contrat important ou une baisse des ventes qui pourraient affecter votre flux de trésorerie.

L’une des principales caractéristiques des solutions de prévision de Flux de trésorerie est la présence de tableaux de bord. Les tableaux de bord sont un outil visuel qui aide tous les membres de votre organisation à comprendre l’importance d’une gestion diligente des flux de trésorerie. Vous pouvez inclure des indicateurs spécifiques qui ont un impact sur le flux de trésorerie de votre organisation sur des tableaux de bord personnalisés.

En partageant les objectifs, les cibles et les projections de Flux de trésorerie avec l’ensemble de l’organisation, une solution de prévision de Flux de trésorerie peut aider à changer la façon dont votre équipe perçoit la gestion de trésorerie.

Les solutions de prévision Flux de trésorerie peuvent également être appelées logiciels de gestion des Performance d’entreprise (CPM) ou de Financial Performance Management (FPM).

Signes que vous avez besoin d’une solution de prévision Flux de trésorerie

La planification des flux de trésorerie est cruciale pour les entreprises, que l’argent soit abondant ou rare. Même en période de prospérité, vous pourriez connaître des pénuries de liquidités et des excédents en raison d’une planification incohérente de Flux de trésorerie. Cela souligne l’importance d’une solution de prévision Flux de trésorerie.

Chaque organisation a des besoins à court et à long terme en matière de flux de trésorerie. Une planification efficace de la gestion de trésorerie nécessite de faire correspondre les différentes sources de financement aux besoins en capital. Un flux de trésorerie bien planifié peut réduire les emprunts à court terme et éviter que les liquidités excédentaires ne restent inutilisées dans les comptes bancaires.

Comment savoir si votre planification Flux de trésorerie n’est pas optimale et si vous avez besoin d’une solution de prévision Flux de trésorerie ? Voici quelques indicateurs clés :

• Avoir plus de liquidités que nécessaire dans plusieurs comptes bancaires non productifs d’intérêts.
• S’appuyer sur des emprunts à court terme pour couvrir les dépenses opérationnelles.
• Facturation inexacte.
• Négliger les suivis sur les recouvrements.
• Passer à côté des remises des fournisseurs ou des initiatives de dépenses commerciales.

S’il y a un écart important entre vos projections de flux de trésorerie et vos projections de flux de trésorerie réels, il est temps de régler le problème. Lorsque vos prévisions de trésorerie s’écartent considérablement de votre situation de trésorerie réelle sans qu’aucun événement imprévu à court terme n’en soit la cause, il est clair que votre plan Flux de trésorerie doit être examiné à la loupe.

Des informations inexactes ou insuffisantes sur la situation de trésorerie de votre entreprise peuvent nuire à la crédibilité de votre direction financière. En tant que directeur financier, si vous n’êtes pas en mesure de répondre à des questions sur vos activités de trésorerie, passées et futures, vous êtes confronté à un problème de planification du flux de trésorerie .

Tous les indicateurs ci-dessus suggèrent que votre organisation pourrait bénéficier d’une solution de prévision Flux de trésorerie, qui peut optimiser votre gestion de trésorerie, réduire les erreurs et améliorer la Performancefinancière globale.

Ce qu’il faut rechercher dans une solution de prévision Flux de trésorerie

Lors de l’évaluation des fournisseurs de logiciels de prévision Flux de trésorerie, vous devez vous assurer que les 8 caractéristiques et fonctionnalités suivantes sont disponibles :

1. Les journaux d'audit
2. Collaboration
3. Basé sur des modèles Data integration
4. Évolutivité
5. Personnel planification
6. AR et AP
7. Analyse des tendances et Reporting
8. Saisonnalité

1. Journaux d’audit

Imaginez que vous rencontrez un vérificateur ou un investisseur. Si vous expliquez que vous utilisez une solution de prévision Flux de trésorerie dédiée pour toutes vos prévisions et Reporting, cela leur inspirera confiance.

Mais si tout est basé sur des feuilles de calcul, ils auront peut-être besoin d’être plus convaincus. Ainsi, une bonne solution de prévision Flux de trésorerie ne se contente pas de vous faciliter la vie ; il peut également améliorer votre relation avec les parties prenantes importantes en présentant les données financières de manière claire et compréhensible. La clé est de trouver une solution à la fois simple et précise.

2. Collaboration

Choisir la bonne solution de prévision de Flux de trésorerie ne se limite pas à faire des calculs. Il s’agit également de favoriser une culture de Collaboration au sein de votre organisation, car il faut plus qu’une simple modélisation précise pour gérer efficacement Flux de trésorerie .

Cette Collaboration n’est pas toujours simple, car tout le monde ne maîtrise pas bien les principes comptables de base. C’est là qu’intervient une bonne solution de prévision Flux de trésorerie.

Une solution de prévision Flux de trésorerie doit vous aider à expliquer les principes financiers, en montrant à chaque membre de l’équipe comment une gestion efficace de Flux de trésorerie peut contribuer à la réalisation de ses objectifs individuels et des objectifs plus larges de l’entreprise.

3. Basé sur des modèles Data integration

La Data integration basée sur des modèles ne consiste pas seulement à combiner des données provenant de différentes sources, mais aussi à approfondir les détails de vos modèles financiers.

Pensez-y de cette façon : Flux de trésorerie est affecté par divers facteurs, des créances clients aux coûts salariaux. Une solution robuste de prévision Flux de trésorerie vous permet de disséquer ces postes, en créant des modèles détaillés tels qu’un modèle de comptes clients (AR) ou un modèle de paiement client.

Une solution de prévision Flux de trésorerie peut également analyser les données historiques pour prédire les tendances futures - par exemple, si un client paie généralement dans les 42 jours, le système peut prévoir ce modèle dans le futur. De même, il peut intégrer les données de vos comptes fournisseurs (AP), en mélangeant les comptes fournisseurs ouverts avec les bons de commande en fonction des dates d’échéance prévues.

Tenez également compte des coûts Personnel , y compris les paiements d’avantages sociaux et les tendances en matière d’heures supplémentaires. Votre solution doit être en mesure d’extraire ces données de votre modèle Personnel . Même le calendrier des dépenses d’investissement (CapEx) peut être planifié en détail. La clé est de trouver une solution de prévision Flux de trésorerie capable d’intégrer toutes ces données provenant de divers modèles détaillés en une seule prévision complète et précise. Ce niveau de détail peut améliorer considérablement la précision de vos prédictions Flux de trésorerie.

4. Évolutivité

Lorsque vous explorez les options d’une solution de prévision Flux de trésorerie, l’évolutivité est essentielle. Le Bureau du directeur financier ne se contente pas de gérer les données financières, vous aidez les partenaires commerciaux à comprendre les données pour gérer l’entreprise plus efficacement.

En règle générale, les implémentations commencent par un modèle financier simple basé sur les données de votre grand livre général (GL). Ce modèle permet de générer des rapports standard tels que des états financiers et des états financiers de trésorerie et permet de faire des prévisions et de planifier. Cependant, la véritable valeur de vos données réside souvent dans les détails qui se cachent derrière le GL.

Peut-être que les ventes sont un facteur clé dans votre entreprise, et que vous devez modéliser cela plus en détail. Ou peut-être que les coûts Personnel ou les frais de transport nécessitent plus d’attention. Le fait est qu’une solution évolutive vous permet de commencer simplement, puis d’incorporer progressivement des éléments plus complexes au fur et à mesure de l’évolution de vos besoins.

N’oubliez pas qu’il ne s’agit pas de tout faire en même temps. Les entreprises sont dynamiques, et votre solution de prévision Flux de trésorerie doit pouvoir s’adapter. En gardant à l’esprit une vision à long terme, vous pouvez réévaluer périodiquement vos progrès et déterminer les prochaines étapes pour améliorer votre modélisation financière. Cette approche permet de s’assurer que votre solution de prévision Flux de trésorerie s’adapte à votre entreprise, vous rapprochant ainsi de vos ambitions.

5. Planification Personnel

Lorsque nous parlons de planificationPersonnel , nous faisons référence à la compréhension des attributs ou des caractéristiques uniques de chaque employé. Ces détails alimentent les calculs qui alimentent divers coûts ou flux de revenus pour votre entreprise.

Pensez à des facteurs tels que les dates d’embauche, les fourchettes salariales et les affiliations à un service. Toutes ces données sont essentielles non seulement pour déterminer les dépenses associées à chaque employé, mais aussi pour coder correctement ces informations. Dans de nombreuses organisations, ce processus est souvent effectué sur une feuille Excel distincte ou même géré par une équipe extérieure à la finance.

Imaginons un scénario : que se passe-t-il si vous décidez d’augmenter le salaire d’un employé ? Quel impact cela aurait-il sur le reste de vos coûts ? Même de simples changements comme celui-ci peuvent ajuster automatiquement vos revenus et toute augmentation précalculée pour le budget.

C’est là qu’une solution de prévision Flux de trésorerie peut briller. La plupart des solutions de prévision de Flux de trésorerie ont des capacités robustes dans la gestion d’éléments tels que les plafonds d’imposition, les taux de recherche de prestations et des calculs plus détaillés. Cela garantit la précision lors de l’atteinte du plafond pour certains coûts, ce qui pourrait avoir un impact significatif sur votre flux de trésorerie lors de la planification budgétaire. Par exemple, si bon nombre de vos cotisations 401k ont lieu au début de l’année, cela affectera vos premiers mois différemment des mois suivants.

6. Comptes créditeurs et comptes débiteurs

Lors de l’évaluation d’une solution complète de prévision Flux de trésorerie, vous devez évaluer ses capacités à gérer le suivi détaillé des comptes fournisseurs (AP) et des comptes clients (AR). Il s’agit de gérer des événements spécifiques comme des Transactions ou des activités.

Des informations détaillées relatives à ces événements peuvent être directement chargées dans le système. Le véritable avantage d’une solution de prévision Flux de trésorerie robuste est sa capacité à centraliser et à calculer l’impact de ces événements à l’aide d’attributs associés. Il peut s’agir de montants, de dates, de taux et de frais.

Par exemple, supposons que tu aies chargé toutes tes activités AP et AR dépassant un certain seuil dans le système dans le but de comprendre quels événements ont le plus d'impact.

Maintenant, imaginez que vous décidiez d’ajuster un calendrier ou une période d’activité. Que se passe-t-il si vous décidez de le déplacer plus tôt ? Avec une seule mise à jour dans une solution de prévision Flux de trésorerie, vous pouvez rapidement voir l’impact de cette décision. S’il s’avère que vous ne serez pas en mesure de couvrir les coûts ou de respecter l’échéance, vous disposez des informations nécessaires pour prendre des décisions stratégiques.

La possibilité de manipuler ces différents leviers à un niveau granulaire est l’une des nombreuses caractéristiques qui font d’une solution de prévision polyvalente Flux de trésorerie un atout inestimable. Après avoir effectué des ajustements, vous pouvez facilement revenir à vos prévisions pour voir si vous êtes de nouveau sur la bonne voie.

7. Analyse des tendances et Reporting

La puissance d’une solution de prévision Flux de trésorerie réside dans sa capacité à fournir des informations détaillées sur des paramètres de trésorerie spécifiques. Que vous exploriez différentes stratégies de flux de trésorerie ou que vous essayiez de mieux comprendre votre situation de trésorerie, l’analyse des tendances et les capacités Reporting sont inestimables.

Par exemple, il est avantageux de comprendre certains ratios de trésorerie et leurs effets au fil du temps. Ou peut-être souhaitez-vous afficher vos données dans un format de douze mois glissants (TTM). Ce sont des fonctionnalités qui devraient être à portée de main avec une solution complète de prévision Flux de trésorerie, le tout paramétrable sur un tableau de bord intuitif. 

8. Saisonnalité

Une solution de prévision du Flux de trésorerie doit gérer efficacement la saisonnalité, les changements prévisibles qui se reproduisent chaque année civile et ont un impact sur votre Flux de trésorerie. Cette compréhension est importante pour planifier les dépenses d’exploitation et anticiper les événements de trésorerie plus importants ou les périodes de pointe des dépenses. Votre solution de prévision Flux de trésorerie devrait vous permettre de modifier votre budget et de tirer parti des tendances saisonnières existantes, permettant ainsi une vue budgétaire mensuelle plus précise.

Votre solution de prévision Flux de trésorerie doit également faciliter la saisie granulaire d’informations sous le niveau du grand livre (GL), également connu sous le nom de détails des postes. Cette fonctionnalité permet de ventiler et de justification les différentes dépenses. Permettre aux différents services de s’approprier leurs données et la manière dont ils ont l’intention de les utiliser peut donner à l’équipe financière une vision plus claire des opérations et des besoins potentiels en matière d’afflux de trésorerie. Ces informations détaillées sur les tendances saisonnières améliorent considérablement la précision des prévisions et la planification stratégique.

Choisir la bonne solution de prévision Flux de trésorerie pour votre entreprise

Une solution de prévision Flux de trésorerie est un outil essentiel qui permet aux entreprises de planifier et de gérer plus efficacement leur santé financière. Nous avons discuté de l’importance de reconnaître les signes indiquant que votre entreprise bénéficierait d’une solution de prévision Flux de trésorerie, tels que des revenus irréguliers, une incapacité à croître et des difficultés à effectuer des paiements.

Lorsque vous comparez des solutions, n’oubliez pas de vous concentrer sur des fonctionnalités telles que les journaux d’audit, les Collaboration, les Data integrationbasées sur des modèles, l’évolutivité, la planification Personnel , la gestion des comptes clients et fournisseurs, l’analyse des tendances et Reporting, ainsi que la saisonnalité. Ce sont les aspects clés qui mèneront à une solution de prévision Flux de trésorerie réussie et adaptée à vos besoins uniques.