LOGICIEL DE VISIBILITÉ DES FLUX DE TRÉSORERIE

La visibilité directe des flux de trésorerie montre comment l'argent circule réellement au jour le jour, à partir de transactions réelles telles que les factures, les paiements et les soldes bancaires. La planification indirecte des flux de trésorerie, quant à elle, déduit les flux de trésorerie à partir d'hypothèses issues des états financiers et est généralement agrégée et basée sur des périodes, ce qui la rend moins utile pour les décisions de liquidité à court terme.

Les outils de planification et d'analyse financières (FP&A) sont principalement conçus pour la budgétisation, les prévisions et la planification de scénarios à un niveau agrégé, souvent sur des périodes mensuelles ou plus longues. La gestion de trésorerie, quant à elle, est conçue pour exploiter directement les documents de flux de trésorerie, les soldes bancaires et les projections à court terme, offrant une visibilité quotidienne et à court terme qui n'est pas l'objectif principal des modèles de planification FP&A.

L'utilisation conjointe de la gestion de trésorerie et de la planification et analyse financières (FP&A) offre une visibilité claire et à court terme sur la liquidité, tandis que la FP&A continue d'accompagner la planification à long terme et le pilotage de la performance. Ensemble, ces deux outils couvrent à la fois le contrôle de la trésorerie à court terme et la planification financière globale, sans redondance.

Les progiciels de gestion intégrée (PGI) sont conçus pour enregistrer les transactions, et non pour gérer la trésorerie à court terme. La gestion de trésorerie s'appuie sur les données du PGI pour fournir des vues quotidiennes de la trésorerie, des prévisions à court terme et des analyses ciblées, sans nécessiter de personnalisation complexe ni de coûts de conseil continus. Elle permet également le suivi des flux de travail afin de garantir le bon déroulement des opérations de trésorerie.

Prophix ne gère pas directement les comptes bancaires. Il importe plutôt les soldes de trésorerie et les transactions via des fichiers, l'intégration de données avec votre ERP ou une connexion à Plaid. Ces soldes et documents importés servent ensuite à analyser et à prévoir les flux de trésorerie au sein de l'application.

Non. La gestion de trésorerie n'est pas un produit de gestion des comptes clients ou fournisseurs. Elle utilise les données clients et fournisseurs de votre ERP pour analyser et prévoir les flux de trésorerie, mais ne gère pas les processus clients ou fournisseurs tels que la facturation, le recouvrement ou les paiements.

Non. La gestion de trésorerie se concentre sur la visibilité des liquidités, la gestion de trésorerie et l'exécution des opérations. Elle n'effectue pas de transferts de fonds, d'exécution de paiements, de placements à court terme ni de gestion directe des comptes bancaires. Elle vise plutôt à améliorer la visibilité, la prévision et l'analyse des liquidités en utilisant des informations importées telles que les transactions et les documents financiers afin d'aider les équipes à comprendre et à planifier leur situation de trésorerie.

La gestion de trésorerie affiche les données réelles (transactions réglées), les données prévisionnelles (documents ouverts et projections manuelles) et les soldes. Cela inclut les soldes d'ouverture, les entrées, les sorties et les soldes de clôture des comptes de trésorerie, bancaires et d'investissement.

Les intégrations bancaires de Prophix One Cash Management sont assurées par un partenariat avec Plaid, une entreprise de technologie financière de renommée mondiale qui sert de passerelle numérique sécurisée entre les comptes bancaires et les applications financières. Plaid est compatible avec des milliers d'établissements. Pour plus d'informations, consultez leur documentation d'aide (Établissements - Couverture États-Unis et Canada | Documentation Plaid).

Grâce à Plaid, Prophix donne accès à plus de 10 000 institutions financières, allant des banques et coopératives de crédit traditionnelles aux applications d'investissement et plateformes en ligne. Prophix ne limite pas le nombre de comptes auxquels un client peut connecter la gestion de ses liquidités. Plaid est compatible avec un large éventail d'entités, notamment les banques nationales et régionales, les coopératives de crédit, les sociétés d'investissement et les banques numériques.

Les intégrations bancaires seront actualisées quotidiennement selon le rythme d'actualisation de Plaid ; cela se produit généralement jusqu'à 4 fois par jour.

Pas pour le moment. Une couverture mondiale plus large est prévue à l'avenir.