LOGICIEL DE VISIBILITÉ DES FLUX DE TRÉSORERIE

La visibilité directe des flux de trésorerie montre comment l'argent se déplace réellement jour après jour en utilisant des transactions réelles telles que les factures, les paiements et les soldes bancaires. La planification indirecte des flux de trésorerie déduit les flux de trésorerie des hypothèses des états financiers et est généralement agrégée et basée sur des périodes, ce qui la rend moins utile pour les décisions de liquidité à court terme. 

Les outils FP&A sont principalement conçus pour la budgétisation, la prévision et la planification de scénarios à un niveau agrégé, souvent axés sur des périodes mensuelles ou plus longues. La gestion de trésorerie est conçue pour fonctionner directement avec les documents de flux de trésorerie, les soldes bancaires et les projections à court terme, offrant une visibilité quotidienne et à court terme qui n'est pas l'objectif principal des modèles de planification FP&A. 

Utiliser la gestion de trésorerie en parallèle avec FP&A vous donne une visibilité claire de la liquidité à court terme tandis que FP&A continue de soutenir la planification à plus long terme et la gestion de la performance. Ensemble, ils couvrent à la fois le contrôle de trésorerie à court terme et la planification financière plus large sans chevauchement.

Les ERP sont conçus pour enregistrer des transactions, pas pour gérer la visibilité de trésorerie à court terme. La gestion de trésorerie s'appuie sur les données ERP pour fournir des vues de trésorerie quotidiennes, des prévisions à court terme et une analyse axée sur la trésorerie sans personnalisation lourde ou coûts de conseil continus, tout en soutenant le suivi des flux de travail pour garder les activités de trésorerie à l'horaire.

Prophix ne gère pas directement les comptes bancaires. Il importe plutôt les soldes de trésorerie et les transactions via des importations de fichiers, des intégrations de données avec votre ERP ou via une connexion avec Plaid. Ces soldes et documents importés sont ensuite utilisés pour analyser et projeter les flux de trésorerie au sein de l'application.

Non. La gestion de trésorerie n'est pas un produit de comptes clients ou de comptes fournisseurs. Elle utilise les informations AR et AP de votre ERP comme entrées pour analyser et projeter les flux de trésorerie, mais elle ne gère pas les processus AR ou AP comme la facturation, la facturation, le recouvrement ou les paiements.

Non. La gestion de trésorerie est axée sur la visibilité de trésorerie, la gestion ou l'exécution de trésorerie. Elle ne déplace pas d'argent, n'exécute pas de paiements, ne transfère pas de trésorerie vers des investissements à court terme ou ne gère pas directement les comptes bancaires. Elle se concentre plutôt sur la visibilité, la prévision et l'analyse de la trésorerie en utilisant les informations importées telles que les transactions et les documents financiers pour aider les équipes à comprendre et planifier les positions de trésorerie.

La gestion de trésorerie affiche les données réelles (transactions réglées), les données projetées (documents ouverts et projections manuelles) et les soldes. Cela inclut les soldes de départ, les entrées, les sorties et les soldes de clôture à travers les comptes de trésorerie, bancaires et d'investissement.

Les intégrations bancaires de Prophix One Cash Management se font par le biais d'un partenariat avec Plaid, une entreprise de technologie financière mondialement reconnue qui agit comme un pont numérique sécurisé entre les comptes bancaires et les applications financières. Plaid se connecte à des milliers d'institutions. Pour plus de détails, consultez leur documentation d'aide (Institutions - Couverture US et Canada || Plaid Docs).  

Grâce à Plaid, Prophix offre un accès à plus de 10 000 institutions financières, allant des banques traditionnelles et des coopératives de crédit aux applications d'investissement et aux plateformes en ligne uniquement. Prophix ne limite pas le nombre de comptes qu'un client peut connecter à la gestion de trésorerie. Plaid peut se connecter à un large éventail d'entités, y compris des banques nationales, des banques régionales, des coopératives de crédit, des sociétés d'investissement et des banques numériques.

Les intégrations bancaires seront actualisées quotidiennement conformément aux cadences de rafraîchissement de Plaid ; cela se produit généralement jusqu'à 4 fois par jour.

Pas actuellement. Une couverture mondiale plus large est attendue à l'avenir.