Comment savoir si j'ai besoin d'une solution de prévision de trésorerie ?
novembre 21, 2023
Les entreprises ayant une assise financière solide peuvent saisir des opportunités qui pourraient être hors de portée pour les entreprises à court de capitaux – et tout cela se résume à la trésorerie. Bien que la trésorerie alimente la croissance, il y a un revers : trop de liquidités disponibles est un signe que vos processus de planification de trésorerie ont besoin d'un peu de travail.
Mais vous vous demandez peut-être - comment savoir si j'ai besoin d'une solution de prévision de trésorerie ? Quelles fonctionnalités devrais-je rechercher dans une solution de prévision de trésorerie ?
Dans cet article, nous explorerons :
À la fin de cet article, vous comprendrez pourquoi vous avez besoin d'une solution de prévision de trésorerie, comment évaluer différentes solutions de prévision de trésorerie et comment choisir la bonne pour votre entreprise.
Une solution de prévision de trésorerie est un outil financier qui aide les entreprises à prévoir leurs entrées et sorties de trésorerie futures, leur permettant de prendre des décisions éclairées sur le budget, l'investissement et la croissance potentielle.
Au fur et à mesure que votre entreprise se développe, utiliser des feuilles de calcul pour gérer les finances devient moins efficace et plus difficile à mettre à jour avec les dernières données. C'est là qu'une solution de prévision de trésorerie intervient en remplaçant vos feuilles de calcul encombrantes par un outil plus rationalisé pour la planification financière.
Lors de l'évaluation de logiciels de prévision de trésorerie, vous devriez privilégier une solution basée sur le cloud qui connecte vos outils de planification de trésorerie à vos systèmes de gestion de la relation client (CRM) et de gestion des ventes. Cette intégration peut agir comme un système d'alerte précoce, vous alertant sur des activités comme un contrat important ou une baisse des ventes qui pourraient affecter votre trésorerie.
Une caractéristique clé des solutions de prévision de trésorerie est les tableaux de bord. Les tableaux de bord sont un outil visuel qui aide tout le monde dans votre organisation à comprendre l'importance d'une gestion rigoureuse de la trésorerie. Vous pouvez inclure des indicateurs spécifiques qui impactent la trésorerie de votre organisation sur des tableaux de bord personnalisés.
En partageant des objectifs, des cibles et des projections de trésorerie avec l'ensemble de l'organisation, une solution de prévision de trésorerie peut aider à changer la façon dont votre équipe perçoit la gestion de la trésorerie.
Les solutions de prévision de trésorerie peuvent également être appelées logiciels de gestion de la performance d'entreprise (CPM) ou de gestion de la performance financière (FPM).
La planification de la trésorerie est cruciale pour les entreprises, que l'argent soit abondant ou rare. Même en période de rentabilité, vous pourriez connaître des pénuries et des surplus de trésorerie en raison d'une planification de trésorerie incohérente. Cela souligne l'importance d'une solution de prévision de trésorerie.
Chaque organisation a des besoins de trésorerie à court et à long terme. Une planification efficace de la gestion de la trésorerie nécessite de faire correspondre diverses sources de financement aux besoins en capital. Une trésorerie bien planifiée peut réduire les emprunts à court terme et empêcher les excédents de trésorerie de rester inactifs sur les comptes bancaires.
Comment savoir si votre planification de la trésorerie est sous-optimale et que vous avez besoin d'une solution de prévision de trésorerie ? Voici quelques indicateurs clés :
S'il y a un écart important entre vos prévisions de trésorerie et votre trésorerie réelle, il est temps de résoudre le problème. Lorsque votre prévision de trésorerie s'écarte drastiquement de votre position de trésorerie réelle sans qu'aucun événement imprévu et à court terme ne l'explique, il est clair que votre plan de trésorerie nécessite un examen attentif.
Des informations inexactes ou insuffisantes sur la position de trésorerie de votre entreprise peuvent nuire à la crédibilité de votre direction financière. En tant que CFO, si vous ne pouvez pas répondre aux questions sur vos activités de trésorerie—passées et futures—vous faites face à un problème de planification de trésorerie.
Tous les indicateurs ci-dessus suggèrent que votre organisation pourrait bénéficier d'une solution de prévision de trésorerie, qui peut optimiser votre gestion de la trésorerie, réduire les erreurs et améliorer la performance financière globale.
Lors de l'évaluation des fournisseurs de logiciels de prévision de trésorerie, vous devriez vous assurer que les 8 fonctionnalités et capacités suivantes sont disponibles :
Imaginez que vous rencontriez un auditeur ou un investisseur. Si vous expliquez que vous utilisez une solution dédiée de prévision de trésorerie pour toutes vos prévisions et rapports, cela leur inspirera confiance.
Mais si tout est basé sur des feuilles de calcul, ils pourraient avoir besoin d'être davantage convaincus. Ainsi, une bonne solution de prévision de trésorerie ne rend pas seulement votre vie plus facile ; elle peut également améliorer votre relation avec les parties prenantes importantes en présentant les données financières de manière claire et compréhensible. La clé est de trouver une solution à la fois simple et précise.
Choisir la bonne solution de prévision de trésorerie ne consiste pas seulement à faire des calculs. Il s'agit aussi de favoriser une culture de collaboration au sein de votre organisation - car il faut plus qu'une modélisation précise pour gérer efficacement la trésorerie.
Cette collaboration n'est pas toujours simple, car tout le monde n'a pas une compréhension solide des principes comptables de base. C'est là qu'une bonne solution de prévision de trésorerie entre en jeu.
Une solution de prévision de trésorerie devrait vous aider à expliquer les principes financiers, montrant à chaque membre de l'équipe comment une gestion efficace de la trésorerie peut contribuer à atteindre leurs objectifs individuels et les objectifs plus larges de l'entreprise.
L'intégration des données basée sur des modèles ne consiste pas seulement à combiner des données de différentes sources - il s'agit d'approfondir les détails de vos modèles financiers.
Pensez-y de cette façon : la trésorerie est affectée par divers facteurs, des créances clients aux coûts des employés. Une solution robuste de prévision de trésorerie vous permet de disséquer ces postes, en créant des modèles détaillés comme un modèle de comptes clients ou un modèle de paiements clients.
Une solution de prévision de trésorerie peut également analyser les données historiques pour prédire les tendances futures - par exemple, si un client paie généralement en 42 jours, le système peut prévoir ce schéma à l'avenir. De même, il peut intégrer des données de vos comptes fournisseurs, en combinant les comptes à payer ouverts avec les commandes en fonction des dates d'échéance prévues.
En outre, considérez les coûts du personnel, y compris les paiements des avantages sociaux et les tendances des heures supplémentaires. Votre solution devrait être capable de tirer ces données de votre modèle de personnel. Même le calendrier des dépenses d'investissement (CapEx) peut être planifié en détail. La clé est de trouver une solution de prévision de trésorerie qui puisse intégrer toutes ces données provenant de divers modèles détaillés en une prévision complète et précise. Ce niveau de détail peut améliorer considérablement la précision de vos prévisions de trésorerie.
Lors de l'exploration des options pour une solution de prévision de trésorerie, l'évolutivité est essentielle. Le Bureau du CFO ne gère pas seulement les données financières, vous aidez les partenaires commerciaux à donner du sens aux données pour gérer l'entreprise plus efficacement.
Typiquement, les implémentations commencent par un modèle financier simple basé sur vos données de grand livre (GL). Ce modèle aide à générer des rapports standard comme les états financiers et les états de trésorerie et permet de prévoir et de planifier. Cependant, la véritable valeur de vos données réside souvent dans les détails derrière le GL.
Peut-être que les ventes sont un moteur clé dans votre entreprise, et vous devez modéliser cela plus en détail. Ou peut-être que les coûts du personnel ou les dépenses de fret nécessitent plus d'attention. Le point est qu'une solution évolutive vous permet de commencer simplement, puis d'incorporer progressivement des éléments plus complexes au fur et à mesure que vos besoins évoluent.
Rappelez-vous, il ne s'agit pas de tout faire en même temps. Les entreprises sont dynamiques, et votre solution de prévision de trésorerie devrait être capable de s'adapter. En gardant une vision à long terme à l'esprit, vous pouvez réévaluer périodiquement vos progrès et déterminer les prochaines étapes pour améliorer votre modélisation financière. Cette approche garantit que votre solution de prévision de trésorerie évolue avec votre entreprise, vous rapprochant de vos ambitions.
Quand nous parlons de planification du personnel, nous parlons de comprendre les attributs ou caractéristiques uniques de chaque employé. Ces détails alimentent les calculs qui se répercutent sur divers coûts ou flux de revenus pour votre entreprise.
Pensez à des facteurs comme les dates d'embauche, les tranches de salaire et les affiliations départementales. Toutes ces données sont vitales non seulement pour déterminer les dépenses associées à chaque employé mais aussi pour coder correctement ces informations. Dans de nombreuses organisations, ce processus est souvent effectué sur une feuille Excel séparée ou même géré par une équipe en dehors des finances.
Considérons un scénario - et si vous décidiez d'augmenter le salaire d'un employé ? Comment cela affecterait-il le reste de vos coûts ? Même des changements simples comme celui-ci peuvent automatiquement ajuster vos revenus et toute augmentation pré-calculée pour le budget.
C'est là qu'une solution de prévision de trésorerie peut briller. La plupart des solutions de prévision de trésorerie ont des capacités robustes pour gérer des éléments comme les plafonds fiscaux, les taux de recherche d'avantages et des calculs plus détaillés. Cela garantit l'exactitude lorsque vous atteignez le plafond pour certains coûts, ce qui pourrait avoir un impact significatif sur votre trésorerie lors de la planification budgétaire. Par exemple, si beaucoup de vos contributions 401k se produisent en début d'année, cela affectera vos premiers mois différemment des suivants.
Lors de l'évaluation d'une solution complète de prévision de trésorerie, vous devriez évaluer ses capacités à gérer le suivi détaillé des comptes fournisseurs (AP) et des comptes clients (AR). Cela implique de gérer des événements spécifiques comme des transactions ou des activités.
Les informations détaillées relatives à ces événements peuvent être directement chargées dans le système. Le véritable avantage d'une solution robuste de prévision de trésorerie est sa capacité à centraliser et à calculer l'impact de ces événements à l'aide d'attributs associés. Ceux-ci pourraient inclure des montants, des dates, des taux et des frais.
Par exemple, disons que vous avez chargé toutes vos activités AP et AR dépassant un certain seuil dans le système dans le but de comprendre quels événements sont les plus impactants.
Maintenant, imaginez si vous décidiez d'ajuster un calendrier ou une échéance d'une activité. Et si vous décidiez de l'avancer ? Avec une seule mise à jour dans une solution de prévision de trésorerie, vous pouvez rapidement voir l'impact de cette décision. Si vous constatez que vous ne pourrez pas couvrir le coût ou respecter l'échéance, vous disposez des informations nécessaires pour prendre des décisions stratégiques.
La capacité de manipuler ces différents leviers à un niveau granulaire est l'une des nombreuses fonctionnalités qui rendent une solution de prévision de trésorerie polyvalente inestimable. Après avoir apporté des ajustements, vous pouvez facilement revenir à votre prévision pour voir si vous êtes de retour sur la bonne voie.
La puissance d'une solution de prévision de trésorerie réside dans sa capacité à fournir des informations détaillées sur des indicateurs de trésorerie spécifiques. Que vous exploriez différentes stratégies de trésorerie ou essayiez de mieux comprendre votre position de trésorerie, les capacités d'analyse des tendances et de reporting sont inestimables.
Par exemple, il est bénéfique de comprendre certains ratios de trésorerie et les effets qu'ils ont au fil du temps. Ou peut-être êtes-vous intéressé à visualiser vos données sous un format des douze derniers mois (TTM). Ce sont des fonctionnalités qui devraient être à portée de main avec une solution de prévision de trésorerie complète, toutes configurables sur un tableau de bord intuitif.
Une solution de prévision de trésorerie devrait gérer efficacement la saisonnalité, les changements prévisibles qui se reproduisent chaque année civile et impactent votre trésorerie. Cette compréhension est importante pour planifier les dépenses d'exploitation et anticiper les événements de trésorerie plus importants ou les périodes de dépenses de pointe. Votre solution de prévision de trésorerie devrait vous permettre d'entrer des modifications à votre budget et de tirer parti des tendances saisonnières existantes, permettant une vue budgétaire plus précise de mois en mois.
Votre solution de prévision de trésorerie devrait également faciliter l'entrée granulaire d'informations en dessous du niveau du grand livre (GL), également connu sous le nom de détails des postes. Cette fonctionnalité permet une ventilation et une justification de différentes dépenses. Permettre aux différents départements de posséder leurs données et comment ils envisagent de les utiliser peut donner à l'équipe financière une vue plus claire des opérations et des besoins potentiels en afflux de trésorerie. Cette compréhension détaillée des tendances saisonnières améliore considérablement la précision des prévisions et la planification stratégique.
Une solution de prévision de trésorerie est un outil essentiel qui permet aux entreprises de planifier et de gérer plus efficacement leur santé financière. Nous avons discuté de l'importance de reconnaître les signes que votre entreprise bénéficierait d'une solution de prévision de trésorerie, tels que des revenus incohérents, une incapacité à croître et des difficultés à effectuer des paiements.
Lors de la comparaison des solutions, n'oubliez pas de vous concentrer sur des fonctionnalités telles que les journaux d'audit, la collaboration, l'intégration des données basée sur des modèles, l'évolutivité, la planification du personnel, la gestion des comptes clients et fournisseurs, l'analyse des tendances et les rapports, ainsi que la saisonnalité. Ce sont les aspects clés qui conduiront à une solution de prévision de trésorerie réussie adaptée à vos besoins uniques.
