La manière la plus intelligente de gérer les prévisions AR/AP dans le financement de la construction

Dans le secteur de la construction, les flux de trésorerie sont essentiels. Et tout commence par la qualité de la prévision des créances et des dettes. Contrairement à d'autres secteurs, des facteurs tels que les retards, les retenues et la facturation par projet rendent les prévisions AR/AP particulièrement complexes. Mais Prophix One FP&A Plus aide à relever ces défis.

Voyons comment FP&A Plus est essentiel pour aider les équipes financières du secteur de la construction à établir des prévisions précises, à anticiper les écarts de trésorerie et à faire avancer les projets.

Qu'est-ce que la prévision des comptes clients ?

Pour les équipes de financement de la construction, la prévision des comptes clients consiste à prévoir la date à laquelle vous serez effectivement payé en tenant compte de l'avancement de la facturation, de la retenue de garantie et des retards des clients.

La prévision des comptes fournisseurs (AP) consiste à planifier la date à laquelle les fournisseurs, les sous-traitants et les matériaux doivent être payés dans le cadre de plusieurs projets. Contrairement à d'autres secteurs, les échéances dans la construction sont rarement prévisibles. C'est pourquoi il est essentiel d'établir des prévisions précises pour les comptes fournisseurs et les comptes créditeurs afin de gérer les flux de trésorerie, d'éviter les déficits et de respecter le calendrier des travaux.

Pourquoi les prévisions AR/AP sont-elles importantes pour les équipes financières de la construction ?

Dans le secteur de la construction, une mauvaise appréciation des rentrées et des sorties de fonds peut entraîner l'arrêt d'un projet. Sans logiciel FP&A, les prévisions AR/AP reposent souvent sur des feuilles de calcul statiques, des données de travail cloisonnées et des hypothèses basées sur des informations obsolètes.

Les équipes financières n'ont qu'une visibilité limitée sur les délais de rétention, les conditions des fournisseurs et les retards de facturation. Il est donc difficile de prévoir les écarts de trésorerie ou d'établir des priorités de paiement entre les projets.

Avec FP&A Plus, les choses changent. Vous pouvez désormais vous connecter directement à votre ERP et à vos systèmes de projet, automatiser le flux des données de facturation et de paiement, et établir des prévisions à un niveau beaucoup plus granulaire, comme le projet, le client, le sous-traitant ou le fournisseur.

Les mises à jour en temps réel garantissent que vous travaillez avec des données actuelles, et la planification intégrée de scénarios vous permet de modéliser les impacts sur les flux de trésorerie en fonction des changements de calendrier ou des retards de paiement.

Le résultat ? Moins de surprises, des liquidités plus importantes et la possibilité de financer en toute confiance les opérations sans ralentir la construction.

Comment FP&A Plus soutient-il les prévisions AR/AP dans le secteur de la construction ?

Prévision des flux de trésorerie au niveau du projet avec contexte

Les ERP peuvent vous indiquer ce qui a été facturé et ce qui est dû, mais ils n'ont souvent pas la capacité de prévoir quand vous serez payé ou quand vous devrez payer, en particulier pour plusieurs projets.

FP&A Plus vous permet d'établir des prévisions AR/AP au niveau du projet, en tenant compte des termes du contrat, des calendriers de facturation, des règles de rétention et de l'historique des paiements. La différence ? Vous pouvez modéliser les entrées et les sorties de trésorerie avec une vue complète des performances, des délais et des risques propres à chaque projet. Cela vous permet de prendre des décisions plus intelligentes en matière de trésorerie et de réaliser des projections plus précises que les ERP ou les outils de pointage ne peuvent tout simplement pas prendre en charge.

Planification dynamique de scénarios pour l'ensemble des projets et des portefeuilles

La construction est imprévisible. Les retards, les ordres de modification et les décalages de paiement sont malheureusement la norme. Et avec des feuilles de calcul statiques ou des solutions ponctuelles, il est difficile de planifier tous les scénarios.

Mais cela ne doit pas être difficile. Avec FP&A Plus, vous pouvez exécuter des scénarios de simulation sur vos prévisions AR/AP pour voir comment les modifications des délais de paiement ou des conditions des fournisseurs affectent votre position de trésorerie globale.

Contrairement aux outils ERP ou de pointage qui fonctionnent en silos, FP&A Plus vous permet de tester des scénarios pour tous les postes, régions ou entités en un seul endroit. Vous disposez ainsi d'une vision globale du risque de liquidité et de la possibilité d'adapter vos stratégies de paiement en temps réel, ce qui vous redonne le contrôle dont vous avez besoin pour garder une longueur d'avance.

Une planification globale qui relie les flux de trésorerie à la main-d'œuvre, aux matériaux et à l'état d'avancement du projet

Les outils AR/AP autonomes ou les modules ERP ne vous donnent pas une vue d'ensemble. FP&A Plus intègre vos prévisions de trésorerie dans le même environnement que la planification de la main-d'œuvre, les prévisions des coûts des matériaux, les projections des frais généraux et l'analyse des marges.

Vous pouvez désormais voir comment un retard dans les créances affecte votre capacité à financer les salaires, à acheter des matériaux ou à répondre à de nouveaux appels d'offres. Ce niveau de planification connectée vous aide à faire de meilleurs compromis, à hiérarchiser les projets et à protéger la rentabilité, même lorsque les liquidités se font rares.

Comment FP&A Plus soutient-il les prévisions AR/AP dans le secteur de la construction ?

Vous pouvez désormais prendre le contrôle des prévisions AR/AP avec FP&A Plus.

Dans le secteur de la construction, garder une longueur d'avance sur les flux de trésorerie n'est pas facultatif, c'est essentiel. Et les prévisions AR/AP sont au cœur de cette mission. Alors que les ERP et les solutions ponctuelles peuvent suivre les transactions, seul FP&A Plus vous donne une vue d'ensemble : prévisions AR/AP en temps réel, visibilité au niveau du projet, planification dynamique de scénarios et intégration complète avec votre stratégie financière et opérationnelle plus large.

Avec FP&A Plus, vous ne vous contentez pas de réagir aux flux de trésorerie, vous les planifiez activement. Cela signifie moins de retards, de meilleures relations avec les fournisseurs et une prise de décision plus sûre dans tous les domaines.

Pour en savoir plus sur la façon dont FP&A Plus aide les équipes de construction à produire plus de valeur, inscrivez-vous à notre prochain café-rencontre sur les prévisions AR/AP.