Transformation numérique de la finance : Un guide pour une planification financière moderne

Les directeurs financiers et leurs équipes sont toujours à la recherche de moyens pour moderniser et numériser leurs méthodes de planification financière. Pourtant, peu de dirigeants savent exactement comment gérer cette transformation.

Dans notre enquête 2025 Global Finance Leaders Survey, pas moins de 84 % des responsables financiers ont déclaré qu'il leur était difficile de concilier la transformation numérique et la résolution des problèmes au sein du département financier.

Mais cette transformation n'est pas seulement un atout. Elle devient essentielle. 32 % des responsables financiers ont également déclaré que la croissance de leurs concurrents a le plus grand impact sur la façon dont ils dirigent leurs équipes. Et comme les dirigeants de ces organisations se dirigent vers la transformation numérique, les processus financiers traditionnels ne suffisent pas pour rester compétitifs.

Voici votre guide de la transformation numérique dans la finance.

Qu'est-ce que la transformation numérique dans la finance ?

En finance, la transformation numérique est le processus par lequel les dirigeants financiers utilisent des outils numériques pour moderniser, numériser et optimiser leurs opérations financières. Grâce à cette transformation, les dirigeants et leurs équipes obtiennent des données en temps réel dans toutes les fonctions, ce qui signifie que chaque stratégie est basée sur des informations précises et que chaque décision a un impact plus positif sur l'organisation.

Le passage de la finance traditionnelle à la finance numérique

Si la "finance traditionnelle" au sens moderne du terme ne repose plus sur des relevés papier, des envois postaux et des appels téléphoniques, elle implique toujours des processus dépassés. Les feuilles de calcul volumineuses, les processus manuels et la collaboration inefficace ont tous des coûts cachés que la finance numérique peut éliminer.

Planification et analyse en temps réel

L'une des transitions les plus cruciales de la transformation numérique est le passage d'une planification trimestrielle ou annuelle à une planification et une analyse en temps réel. Cela permet aux dirigeants de réagir plus rapidement aux opportunités et aux risques potentiels dès leur apparition.

Le rôle des données dans la finance moderne

Les données sont le résultat de toute transformation numérique. Lorsque les responsables financiers déploient les bons outils, ils ont accès à des données en temps réel dans des tableaux de bord dynamiques qui les aident à prendre des décisions éclairées. À mesure que la finance moderne devient plus complexe, cet accès devient essentiel.

Principaux moteurs de la transformation numérique dans la finance

Selon notre enquête 2025 Global Finance Leaders Survey, les dirigeants sont confrontés à d'importantes pressions internes et externes pour transformer la façon dont leur organisation gère la planification financière et d'autres processus. Voici quelques-unes des pressions les plus courantes qu'ils ressentent :

• Les avancées technologiques (30 %)
• L'intensification de la concurrence (30 %)
• Tendances et perturbations du secteur (25 %)
• Maturité/stagnation de l'entreprise (25 %)
• Objectifs organisationnels et changements de stratégie (24 %)

Alors que ces pressions incitent les dirigeants à changer, voici les éléments clés qu'ils recherchent.

Accès aux données en temps réel

Trop d'organisations continuent de rendre compte de leurs performances financières selon des cycles statiques et en utilisant des technologies dépassées. L'accès généralisé à des données mises à jour en temps réel permet aux dirigeants de pivoter et d'élaborer des plans en fonction des besoins, grâce à des données précises, au lieu de s'appuyer sur les rapports du dernier trimestre.

Automatisation de la collecte des données

De nombreuses organisations s'appuient encore sur des feuilles de calcul et sur la collecte manuelle de données, ce qui ralentit leurs opérations et leurs rapports. C'est pourquoi l'utilisation d'outils qui automatisent la collecte de données grâce à l'intégration des données financières est essentielle à la transformation numérique de la finance.

Collaboration entre les plateformes numériques

Disposer des outils de collecte de données et de reporting les plus avancés ne signifiera pas grand-chose si vos équipes collaborent toujours à la vitesse du courrier électronique. Les plateformes de performance financière avancées permettent une collaboration transparente et en temps réel entre les équipes, ce qui permet à chacun de travailler simultanément avec les données financières.

Technologies de base permettant la transformation numérique de la finance

Tous les logiciels financiers ne sont pas nécessairement utiles pour transformer vos processus financiers. Gardez à l'esprit les technologies suivantes pour votre propre transformation numérique.

L'informatique en nuage pour la finance

Il fut un temps où tous les logiciels d'analyse financière devaient être chargés sur des machines et des serveurs locaux. Au début des années 2000, l'informatique en nuage, c'est-à-dire les logiciels fournis par l'intermédiaire d'Internet plutôt qu'installés localement, est devenue plus populaire dans les entreprises. Mais aujourd'hui, même l'informatique en nuage évolue.

Latechnologie "cloud-native" est l'un des derniers développements dans ce domaine ; elle fait référence à des applications dont les composants sont individuellement évolutifs. Cela rend les logiciels plus flexibles.

Outils de big data et d'analyse

Selon votre secteur d'activité, il se peut que vous travailliez avec des ensembles de données massives, ce qui rend difficile l'analyse manuelle de vos chiffres. Les logiciels de FP&A et de nombreux autres outils auxquels les responsables financiers apprennent à faire confiance s'appuient davantage sur une infrastructure conçue pour traiter des ensembles de données volumineux.

La blockchain au service de la sécurité financière

La blockchain est une technologie relativement nouvelle, généralement associée aux crypto-monnaies. Mais la technologie qui sous-tend ces monnaies, avec son grand livre immuable et sa sécurité cryptographique, peut complètement transformer la façon dont les équipes financières gèrent la cybersécurité.

Applications de l'IA et de l'apprentissage automatique

L'IA et l'apprentissage automatique jouent un rôle massif dans la transformation numérique de la finance. Des assistants de type chatbot qui guident les professionnels dans leurs tâches de routine aux logiciels de reporting financier qui utilisent les connaissances de l'IA pour donner aux équipes plus d'informations à partir de leurs données.

Créer une feuille de route pour la transformation numérique de la finance

C'est une chose de reconnaître que les processus financiers de votre organisation ont besoin d'une certaine forme de transformation numérique. La réaliser en est une autre. Le coût et la complexité de l'adoption d'outils numériques peuvent constituer de sérieux défis, ce qui rend essentielle une feuille de route solide.

Évaluation des processus financiers actuels

Avant de modifier vos processus financiers, vous devez savoir où vous en êtes. Que vous évaluiez des processus entiers ou seulement vos outils numériques actuels, posez-vous les questions suivantes :

• Ces outils sont-ils évolutifs ?
• Est-il flexible ?
• Est-il collaboratif ?

Fixer des objectifs stratégiques pour la numérisation

Comment saurez-vous que votre transformation numérique est terminée ? Comment allez-vous mesurer son impact ? Pour que votre transformation numérique soit couronnée de succès, il est essentiel que votre équipe de direction se réunisse pour l'intégrer à vos sessions de planification intégrée de l'entreprise.

Choisir la bonne pile technologique

Certaines solutions ne sont adaptées qu'à certains processus, tandis que d'autres présentent une courbe d'apprentissage beaucoup trop raide pour que la plupart des équipes puissent la maîtriser sans l'aide d'un expert. Étudiez soigneusement les options qui s'offrent à vous et n'hésitez pas à faire appel à des experts indépendants pour vous aider à prendre ces décisions.

Mise en œuvre et gestion du changement

La mise en œuvre de nouveaux outils numériques implique d'assurer la compatibilité avec les systèmes existants, de former le personnel à l'utilisation de ces outils et d'établir des procédures opérationnelles normalisées. Une méthodologie de gestion du changement est essentielle pour identifier les risques potentiels, les atténuer et suivre les effets de votre transformation numérique.

Mesure de l'amélioration continue

Il est essentiel de suivre les progrès réalisés par rapport aux objectifs définis dans votre stratégie initiale de transformation numérique. À partir de là, vous pouvez trouver des moyens d'améliorer la façon dont vous utilisez ces outils, en rendant continuellement vos processus plus efficaces et efficients.

Mesurer le retour sur investissement de la transformation numérique de la finance

Pour calculer un retour sur investissement (ROI) précis pour votre transformation numérique, vous aurez besoin d'une méthodologie qui transforme les coûts et les gains complexes en chiffres que vous pouvez insérer dans le calcul suivant :

ROI de la transformation numérique = (gains - coûts) / coûts

Voici quelques moyens d'y parvenir.

Indicateurs clés de performance (ICP)

L'établissement d'indicateurs clés de performance clairs vous permettra de suivre les améliorations de manière quantitative tout au long de la transformation numérique de votre organisation. Presque tout peut être un ICP à condition d'être mesurable, qu'il s'agisse du temps que vos équipes gagnent chaque semaine ou des ventes réalisées grâce à des processus modernisés.

Économies de coûts et gains d'efficacité

L'un des principaux objectifs de la transformation numérique est de réduire les coûts associés à vos processus financiers, qu'ils soient évidents ou cachés. De même, trouver des moyens de mesurer l'efficacité de votre équipe vous aidera à évaluer le retour sur investissement d'une transformation numérique.

Croissance du chiffre d'affaires attribuable à la numérisation

Si vous pouvez relier les revenus directement à la transformation numérique de votre organisation, par exemple les affaires conclues grâce aux données en direct de votre logiciel de prévisions financières, vousaurez plus de facilité à calculer son ROI.

Réduction des risques et amélioration de la conformité

Les processus manuels comportent des risques et des problèmes de conformité. Quantifiez ces risques et envisagez de les réduire dans le cadre des gains liés à l'adoption de nouveaux outils numériques.

Relever les défis et les risques de la transformation numérique

Si la transformation numérique est intéressante pour presque toutes les organisations, elle s'accompagne d'un certain nombre de défis qu'il est bon de connaître.

Surmonter les limites des systèmes existants

Les systèmes existants sont fiables jusqu'à ce qu'ils ne le soient plus, et ils ne sont pas nécessairement compatibles avec vos nouveaux systèmes. Cela peut signifier que vous devrez prendre en compte les coûts liés à la migration de vos données entre chaque système.

Garantir la sécurité et la confidentialité des données

Au fur et à mesure qu'ils vieillissent, les systèmes existants deviennent moins sûrs. Ils peuvent également ne pas être conformes aux réglementations modernes en matière de protection de la vie privée. En outre, la migration des données d'un système existant vers un nouveau système peut entraîner des risques de violation des données ou des problèmes de confidentialité.

Gérer le changement et créer une culture numérique

Tout changement peut avoir des conséquences imprévues. Les dirigeants doivent garder cela à l'esprit tout au long de la transformation numérique. Il est possible d'atténuer certains de ces impacts en instaurant de manière proactive une culture numérique, en encourageant les équipes à éviter les processus manuels et à adopter les données en temps réel.

Stratégies pour une mise en œuvre rentable

Lorsqu'il s'agit de mettre en œuvre de nouveaux outils numériques, il convient de garder à l'esprit les stratégies de rentabilité suivantes :

• Évaluer correctement tout outil potentiel pour s'assurer qu'il correspond aux besoins de votre organisation.
• Déployer un outil potentiel dans un seul département pour un seul projet, à titre de test avant de l'adopter à grande échelle.
• Lorsque vous travaillez avec un partenaire d'adoption, évaluez les éventuelles majorations (par exemple, les bureaux d'assistance, les services de conseil à long terme) avant de les accepter.

Maintenir la conformité tout au long de la transformation

Il est essentiel de rester en conformité avec les réglementations, les exigences et les meilleures pratiques tout au long de votre transformation. Évaluez les risques de conformité avant d'adopter des outils logiciels et surveillez votre adoption pour détecter d'éventuels problèmes.

Tendances futures de la transformation numérique de la finance

Les solutions numériques évoluent si rapidement qu'il se peut que le paysage soit complètement différent au moment où vous achèverez votre transformation numérique. Il est important de rester à l'écoute des changements et des avancées afin d'être à l'avant-garde de l'avenir de la finance.

Analyse prédictive et prévisions

À mesure que les outils d'IA se généralisent, davantage d'organisations auront accès à l'analyse prédictive alimentée par l'IA et à des prévisions plus précises. Certaines de ces technologies n'en sont qu'à leurs débuts, mais toutes les organisations pourraient avoir accès à des prévisions extrêmement précises dans un avenir proche.

Automatisation avancée

Les outils d'automatisation actuels peuvent gérer des flux de travail complexes, mais leur mise en place et leur maintenance nécessitent généralement des ressources techniques importantes. Au fur et à mesure que ces outils s'améliorent, de plus en plus de responsables financiers les déploieront sans l'aide d'un tiers ou de ressources informatiques internes.

Des mesures de cybersécurité renforcées

La cybersécurité est depuis longtemps une course aux armements. À mesure que de nouvelles mesures de sécurité sont mises au point, les acteurs malveillants trouvent de nouveaux moyens de les contrer. Les dirigeants soucieux de la technologie doivent garder un œil sur les tendances émergentes en matière de cybersécurité.

Commencez votre transformation numérique

La transformation numérique est essentielle pour les équipes financières qui doivent rester compétitives, et le choix du bon logiciel vous donnera une longueur d'avance. C'est pourquoi les responsables financiers les plus performants n'assemblent pas plusieurs outils pour construire la pile dont ils ont besoin. Ils choisissent une plateforme de performance financière entièrement intégrée comme Prophix One.

Prophix One répond à toutes les exigences de la transformation numérique. Il vous donne accès à toutes les données dont vous avez besoin en temps réel, à l'intelligence artificielle pour prendre de meilleures décisions et à l'analyse prédictive pour créer des prévisions plus précises.