Toutes les IA ne se valent pas : comment les responsables financiers utilisent l'IA explicable pour piloter les décisions

La finance est en train de vivre le plus grand changement depuis le début de la comptabilité moderne.

On attend désormais des directeurs financiers qu'ils orientent la stratégie, qu'ils façonnent l'allocation des capitaux, qu'ils voient plus loin que le bout de leur nez et qu'ils maintiennent l'entreprise stable lorsque les conditions changent. C'est ce que l'on attend d'un directeur financier. Mais dans la plupart des équipes, la réalité quotidienne n'a pas été rattrapée.

Plus de 65 % des capacités financières sont encore consacrées à des tâcheslentes et manuelles : recherche de chiffres, validation des données, élaboration de rapports et synchronisation des versions des prévisions. Cette charge de travail retarde les décisions, ralentit les cycles et éloigne les services financiers de la direction de l'entreprise.

C'est exactement le type de travail que l'IA peut résoudre.

Le problème de la plupart des IA pour la finance aujourd'hui est qu'elles s'arrêtent à des suggestions et à des résumés. Elle peut vous donner un récit. Elle peut vous donner un paragraphe sur la variance. Elle peut répondre à une question.

C'est utile, oui. Mais ce n'est pas suffisant pour un directeur financier qui doit défendre chaque décision devant les cadres, les auditeurs et le conseil d'administration.

Les cinq prochaines années de leadership financier seront définies par des équipes dotées d'une IA capable d'agir en toute sécurité, avec précision et à grande échelle au sein des principaux flux de travail financiers. La finance a besoin d'une IA qu'elle peut utiliser et défendre.

Qu'est-ce que la finance autonome et pourquoi est-elle importante pour les directeurs financiers ?

La finance évolue vers un modèle opérationnel dans lequel le travail de routine s'effectue de manière autonome, avec une supervision humaine.

Les DAF pensent que le modèle de finance autonome sera une réalité dans les années à venir. Bien que la plupart des DAF s'attendent à cet avenir, peu d'entre eux progressent aujourd'hui sur la voie de la finance autonome.

Lafinance autonome signifie que le travail peut avancer sans attendre que quelqu'un intervienne manuellement à chaque étape.

• Les budgets sont mis à jour dès que les hypothèses changent.
• Les prévisions avancent automatiquement lorsque de nouvelles données arrivent.
• L'analyse des écarts et le contexte narratif sont produits en quelques secondes, et non en quelques jours.
• La clôture de la période progresse sans qu'il soit nécessaire de déclencher chaque tâche à la main.

Ce changement modifie la perception de la finance. Elle fait passer le bureau des finances de "l'équipe qui rend compte du passé" à "l'équipe qui dirige ce qui va se passer" Il place également la barre plus haut pour ce que l'IA doit apporter à la finance.

Du point de vue de la finance, trois résultats sont importants. La barre du leadership financier se résume à trois choses : la clarté, la capacité et la confiance.

Clarté
Vous avez besoin d'une seule version de la vérité que vous pouvez voir et expliquer. Cela signifie que c'est la finance, et non l'informatique, qui contrôle le modèle. Cela signifie une visibilité en temps réel des performances au lieu d'assembler des feuilles de calcul provenant de différents systèmes dans un délai imparti.

Capacité
Vous ne pouvez pas diriger si vous êtes noyé dans les processus. L'IA devrait permettre à votre équipe de récupérer des heures de travail en prenant en charge des tâches répétitives telles que la mise à jour des centres de coûts, l'assemblage des vues du conseil d'administration et la production d'analyses de routine, afin que le service financier puisse consacrer plus de temps aux conversations qui façonnent les marges, la croissance et la gestion de la trésorerie.

Confiance
Si vous ne pouvez pas défendre le chiffre, vous ne pouvez pas l'utiliser. La finance a besoin d'une IA qui puisse être expliquée, auditée et alignée sur les contrôles internes. Vous devez montrer exactement comment un résultat a été créé, car c'est vous qui devez vous en porter garant.

La plupart des IA génériques s'effondrent ici. Elle peut générer des résultats en surface, mais elle ne crée pas de clarté, de capacité et de confiance dans le processus financier réel. Prophix se concentre sur l'IA qui est conçue pour la finance, intégrée dans les flux de travail de la finance et gouvernée.

Comment Prophix One soutient la finance autonome

Prophix One est une plateforme appartenant au secteur financier. La planification, le reporting, la consolidation et la clôture se font dans un seul et même environnement connecté. L'IA est intégrée directement dans ces processus pour faire avancer le travail en leur sein.

Cette structure est importante car elle résout deux obstacles auxquels la plupart des équipes sont confrontées :

1. Dépendance vis-à-vis des autres fonctions
   Au lieu d'attendre que l'informatique ou les services partagés restructurent les données ou créent des rapports, la finance opère à partir d'un modèle partagé et d'une source unique de vérité. Vous demandez. Vous agissez. Vous publiez.
2. Drainage des capacités
   Au lieu de mettre à jour manuellement les budgets, de préparer manuellement les analyses et de distribuer manuellement les informations, la finance dirige le travail et l'IA l'exécute dans le cadre de contrôles clairs.

Dans Prophix One, cela se manifeste de trois façons que vous pouvez utiliser immédiatement :

• IA intégrée
  Les prévisions sont mises à jour à l'aide de modèles prédictifs. Les tableaux de bord montrent ce qui a changé et pourquoi en langage clair. Le rapprochement des transactions est automatisé pour accélérer la clôture. Il s'agit là de capacités intégrées, et non d'expériences supplémentaires.
  
• Prophix Copilot
  Copilot accélère le travail au sein de la plateforme Prophix One. Il ouvre des fichiers, déclenche des flux de travail, planifie des tâches récurrentes et vous aide à obtenir une réponse plus rapidement sans avoir à creuser.
  
• Prophix One Agents
  C'est ici que le passage à la finance autonome devient visible. Les agents Prophix One se comportent comme des coéquipiers numériques responsables. Ils construisent et mettent à jour les budgets. Ils produisent des rapports. Ils fournissent des informations sur les performances aux parties prenantes de manière proactive.

Ces capacités d'IA sont alimentées par Prophix One Intelligence, le moteur d'IA gouverné au sein de la plateforme.

Cas d'utilisation de l'IA dans la budgétisation et les prévisions

Les équipes financières subissent le poids de deux demandes récurrentes à chaque cycle : "Mettez à jour le budget" et "Montrez-moi la dernière vue"

C'est là que les agents Prophix One interviennent en premier.

L'agent de budgétisation fonctionne comme un analyste de budgétisation numérique :

• Vous donnez des conseils en langage clair. L'agent met à jour le modèle, remplit les champs manquants et saisit chaque changement pour qu'il soit vérifiable.
• Vous appliquez des mises à jour en masse dans les départements et les centres de coûts sans toucher à chaque cellule.
• Les nouveaux enregistrements sont créés avec les codes GL corrects, sans qu'il soit nécessaire de repartir de zéro.

La capacité augmente. Les risques diminuent.

Le Reporting Agent fonctionne comme un analyste de rapports à la demande :

• Vous demandez "Quels sont les coûts opérationnels pour 2025 ?" et vous obtenez des résultats fiables, prêts à être présentés au conseil d'administration : tableaux, graphiques, contexte narratif.
• Vous obtenez une analyse des écarts et des résultats prêts à être commentés en quelques secondes au lieu de plusieurs jours.
• Vous pouvez partager les informations sur les performances avec les parties prenantes immédiatement, au lieu d'attendre la prochaine réunion permanente.

C'est ainsi que le service financier reprend la main sur la conversation au lieu de réagir à une demande à la fois.

Pourquoi la confiance, la confidentialité et l'auditabilité sont importants dans l'IA pour la finance

De nombreux fournisseurs se disent "axés sur l'IA" Cette appellation ne signifie rien en soi. Voici les questions que les directeurs financiers et leurs équipes devraient se poser.

Pouvez-vous expliquer les résultats de l'IA ?
Si le modèle est une boîte noire, vous êtes exposé. Prophix positionne son IA comme une boîte de verre. Vous pouvez voir la source des données. Vous pouvez voir les étapes. Vous pouvez la défendre auprès de l'audit, de la conformité et du conseil d'administration.

L'IA exécute-t-elle ou se contente-t-elle de décrire ?
Si l'IA se contente de résumer, votre équipe continue de faire le travail manuellement. Les agents Prophix One exécutent les flux de travail sous votre supervision. Ils sont responsables du processus.

L'IA est-elle conçue pour assurer la sécurité des données financières ?
Les données financières sont sensibles par définition. Prophix cite une protection allant au-delà des certifications SOC 2 Type 2 et ISO. La plateforme est certifiée par TrustArc pour une utilisation responsable de l'IA , y compris les contrôles de confidentialité, les tests de partialité, la journalisation complète des audits et l'alignement sur les normes réglementaires émergentes telles que l'IA de l'UE, le NIST, l'ISO 42001 et les directives de l'OCDE.

Ce niveau d'assurance devient une exigence au niveau du conseil d'administration.

L'IA est-elle intégrée à la plateforme ou boulonnée ?
L'IA qui reste en dehors du flux de travail devient du matériel d'étagère. L'IA intégrée dans la planification, la consolidation, la clôture et le reporting devient un comportement quotidien. Prophix One a été conçu pour ce dernier cas de figure.

Ce que les responsables financiers devraient faire ensuite

Que vous soyez directeur financier, vice-président des finances, contrôleur de gestion ou responsable du service FP&A, voici quatre choses à faire lorsque vous adoptez l'IA dans vos processus financiers :

1. Centraliser sur un modèle de vérité
   Vous ne pouvez pas diriger si vos données sont dispersées. L'adoption d'une plateforme financière connectée est la base de toute feuille de route sérieuse en matière d'IA.
2. Exigez une IA que vous pouvez défendre
   Si vous ne pouvez pas retracer la façon dont le chiffre a été créé, vous ne pouvez pas l'utiliser pour justifier les dépenses, les effectifs ou l'allocation de capital. L'IA Glassbox n'est plus optionnelle.
3. Ciblez d'abord les processus à forte friction et à coût élevé
   Les itérations budgétaires, les rapports récurrents, le rapprochement des transactions et la préparation de la fin de la période sont les flux de travail pour lesquels les agents de l'IA peuvent libérer immédiatement de la capacité et prouver rapidement le retour sur investissement.
4. Se préparer dès maintenant à la finance autonome
   La finance autonome n'est pas hypothétique. Les premiers utilisateurs ont déjà recours à la budgétisation et au reporting pilotés par des agents, ainsi qu'à des flux de travail de clôture qui progressent grâce à la supervision plutôt qu'à l'intervention manuelle. Les équipes qui développent dès à présent la connaissance et la gouvernance établiront la norme à laquelle tous les autres devront se conformer.

L'avenir de la finance, c'est la finance autonome

La finance ne se contente plus de rendre compte du passé, mais dirige l'entreprise en temps réel.

Prophix One est conçu pour cette réalité : une plateforme appartenant à la finance avec une IA explicable, auditable, intégrée et capable d'exécuter le travail, et pas seulement de le décrire. Elle donne à la finance ce dont elle a le plus besoin : clarté, capacité et confiance.

Découvrez comment les agents Prophix One aident les équipes financières à accélérer la budgétisation et le reporting, et à évoluer vers une finance autonome et contrôlée.