Comment maîtriser une stratégie de trésorerie qui stimule la croissance ?

"L'argent liquide est roi"

Nous avons tous déjà entendu ce dicton.

Dans une économie précaire, l'argent liquide n'a jamais été aussi important. Pour une entreprise, disposer de liquidités est un avantage concurrentiel.
En outre, une trésorerie solide permet à l'entreprise de prendre des décisions et de réaliser des investissements potentiels.

En tant que responsable financier, vous êtes aux commandes.

Vous êtes le moteur du changement et de la performance au sein de votre organisation. Et avec les bons outils et processus en place (considérez les processus comme votre ceinture de sécurité et les outils comme votre volant), vous pouvez maîtriser une stratégie de trésorerie qui génère de la valeur pour votre équipe et votre organisation.

Qu'est-ce que le flux de trésorerie ?

Leflux de trésorerie est le montant net des liquidités et des équivalents de liquidités transférés à l'intérieur et à l'extérieur d'une entreprise. Les entrées de trésorerie correspondent à l'argent reçu, tandis que les sorties de trésorerie correspondent à l'argent dépensé.

En ce moment, les flux de trésorerie sont au cœur des préoccupations des responsables financiers. Nous constatons une augmentation des coûts dans tous les domaines, des matières premières aux taux d'intérêt. Il est donc essentiel d'être préparé et prêt à gérer des changements imprévisibles.

Quelle est la différence entre le flux de trésorerie et le bénéfice ?

Le flux de trésorerie est l'argent qui entre et sort de votre entreprise à un moment donné. Le bénéfice, souvent appelé "résultat net", correspond à l'argent qu'il vous reste une fois que vous avez pris en compte toutes les dépenses.

Pourquoi la planification des flux de trésorerie est-elle importante ?

La planification des flux de trésorerie vous donne les outils nécessaires pour planifier et allouer les ressources, gérer votre fonds de roulement et optimiser votre trésorerie afin que vous puissiez continuer à stimuler la croissance de votre entreprise.

Dans certains secteurs, les facteurs affectant les flux de trésorerie sont plus complexes et les projections constituent un point central de l'analyse mensuelle. Prenons l'exemple de l'immobilier, de la construction et de l'industrie manufacturière. Vous devez avoir de l'argent, ou emprunter de l'argent, pour générer vos stocks.

Dans le secteur de la construction, vous devez souvent produire des projections de trésorerie pour obtenir des cautionnements ou des prêts afin de financer votre travail. En fin de compte, la santé de votre trésorerie globale dépend de la manière dont vous gérez vos différents travaux. Dans l'industrie manufacturière, une gestion efficace des flux de trésorerie permet à l'entreprise de disposer de suffisamment de liquidités pour couvrir ses besoins en fonds de roulement et poursuivre ses activités sans interruption. L'immobilier est un autre bon exemple : un flux de trésorerie positif signifie que vous disposez des fonds nécessaires pour investir dans des biens immobiliers ou des terrains afin de générer des flux de trésorerie positifs.

10 façons dont une stratégie de trésorerie peut stimuler la croissance

On en revient à l'adage "le cash est roi". Lorsque vous examinez stratégiquement vos entrées et sorties de fonds, vous vous assurez la stabilité, l'efficacité opérationnelle et la capacité d'investir dans votre croissance.

Voici 10 façons dont votre stratégie de flux de trésorerie peut stimuler la croissance :

1. Des capitaux pour investir: Le maintien d'un flux de trésorerie sain vous donne les ressources nécessaires pour investir dans des opportunités de croissance, telles que l'expansion, les nouvelles lignes de produits, les nouveaux marchés ou les acquisitions.
   
2. Prise de décision souple: Lorsque vous disposez de liquidités, vous pouvez saisir les opportunités qui se présentent, comme l'achat de stocks, l'investissement dans de nouvelles technologies ou la réaction aux tendances du marché.
   
3. Réduction de la dépendance à l'égard de la dette: Lorsque vous disposez d'une stratégie de trésorerie et d'une vue d'ensemble des entrées et sorties d'argent, vous pouvez réduire votre dépendance à l'égard des emprunts et des prêts. Cela permet de réduire les frais d'intérêt et les risques, et de libérer du temps pour que votre équipe puisse se concentrer sur les opportunités de croissance.
   
4. Innovation et recherche: Une trésorerie positive vous permet d'allouer des ressources aux efforts de R&D, ce qui conduit à l'innovation, comme de nouveaux produits ou services, qui peuvent vous donner une longueur d'avance sur le marché.
   
5. Marketing et ventes: Investir dans le marketing et les ventes peut accroître la visibilité de la marque, l'acquisition de clients et la croissance du chiffre d'affaires, ce qui stimule la croissance de votre entreprise.
   
6. Développement du personnel : Une trésorerie bien gérée peut soutenir des initiatives telles que la formation des employés, le développement des compétences et les programmes de fidélisation, ce qui permet de disposer d'une main-d'œuvre hautement qualifiée qui contribue à la croissance de l'entreprise.
   
7. Gestion du fonds de roulement : Les flux de trésorerie permettent d'optimiser votre fonds de roulement, ce qui vous permet de savoir si vous disposez ou non de ressources suffisantes pour couvrir vos besoins opérationnels quotidiens.
8. Gestion des risques : Votre stratégie de trésorerie doit prévoir des fonds pour faire face aux imprévus et aux ralentissements économiques, afin que vous puissiez surmonter les défis inattendus sans compromettre vos plans de croissance.
   
9. La crédibilité et l'échelle : Une trésorerie régulière et bien gérée est un signe de stabilité et de responsabilité financières, qui améliore votre crédibilité auprès des fournisseurs, des prêteurs, des investisseurs et des autres parties prenantes, et vous permet d'envisager de futurs partenariats et collaborations.
   
10. Expansion et mise à l'échelle : Votre stratégie de trésorerie est essentielle pour l'expansion de vos activités. Au fur et à mesure que vous vous développez, vos besoins en trésorerie augmentent également. Une gestion efficace de vos flux de trésorerie vous permet de soutenir votre croissance sans compromettre votre santé financière.

Comment prévoir mes flux de trésorerie ?

Pour modéliser les flux de trésorerie, vous pouvez construire un modèle de flux de trésorerie et des modèles complémentaires. Prenons l'exemple du chiffre d'affaires.

Il est important de prendre en compte les domaines de votre entreprise qui ont un impact sur le chiffre d'affaires.

Prenons l'exemple des ventes. Au lieu de construire un modèle de vente avec vos systèmes, comme Salesforce, vous pouvez examiner votre modèle de vente sous l'angle de la trésorerie.

Posez-vous quelques questions :

• Quels sont les facteurs qui influencent les coûts ?
• Quels sont les éléments qui affectent votre compte de résultat, comme les dépenses d'exploitation, de financement ou d'investissement ?

Examinez ensuite chacune de ces dépenses et décomposez-les. Si vous examinez les dépenses d'exploitation, vous pouvez commencer par les salaires. Mais ne devinez pas les chiffres, construisez un modèle pour les salaires afin de pouvoir projeter vos coûts avec une précision de 1 %.

Vous voyez comment tout cela s'articule ? Examinez toutes vos dépenses individuellement, décomposez-les en un modèle et élaborez des scénarios. Il s'agit d'un processus complexe car vous devez décomposer tous les facteurs et travailler avec différentes sources de données et techniques de modélisation, mais le résultat est un modèle de flux de trésorerie précis et prévisible qui vous donne les informations dont vous avez besoin pour soutenir votre croissance.

Comment puis-je en savoir plus sur les flux de trésorerie ?

Vous souhaitez en savoir plus sur les flux de trésorerie ? Rejoignez-nous pour notre webinaire, Mastering Cash Flow to Drive Value Creation, le 21 septembre 2023.

Chris Porter, Director of Product Marketing et Della Giguere, Solutions Engineer, se joindront à Denise Feece, CFO & COO chez Sequel Wire and Cable et se plongeront dans les flux de trésorerie, y compris :

• Des stratégies de trésorerie éprouvées qui vous aident à stimuler la croissance de votre entreprise
• Comment Sequel Wire utilise Prophix pour faire passer sa gestion des flux de trésorerie au niveau supérieur
• Un aperçu de la modélisation des flux de trésorerie dans Prophix afin que vous puissiez voir de première main ce que vous pouvez faire

Réservez votre place ici !